Regulación de Bitcoin Mixers: FinCEN

FinCEN Busca Abordar las Amenazas del Lavado de Dinero en el Espacio de Bitcoin Mixers

La FinCEN, en su última movida, ha propuesto clasificar las operaciones de ‘mezcla de criptomonedas’ como una «preocupación primaria por el lavado de dinero». Esto busca implementar requisitos más estrictos de registro e informe para las transacciones relacionadas con los servicios de mezcla de Bitcoin. La medida, que refleja el compromiso del Tesoro en la lucha contra diversas formas de explotación de la moneda virtual, está abierta a comentarios del público durante un período de 90 días.

Compromiso del Tesoro y Acciones Históricas de FinCEN

Wally Adeyemo, Subsecretario del Tesoro, destaca que esta es la primera vez que FinCEN utiliza la autoridad de la Sección 311 para apuntar a una categoría de transacciones como una preocupación principal por el lavado de dinero. El enfoque no solo está en los mezcladores de CVC (Criptoactivos) en sí, sino también en diversas prácticas asociadas, como la agregación de CVC, la división para transmisión y el uso de código programático para coordinar transacciones.

Métodos de ‘Mezcla de CVC’ Identificados por FinCEN

La FinCEN destaca que la ‘mezcla de moneda virtual’ no se limita al uso de mezcladores, incluyendo prácticas como la agregación de CVC, la división para transmisión, el uso de código programático y el intercambio entre diferentes tipos de CVC o activos digitales. La agencia argumenta que la falta de transparencia en estas actividades representa un riesgo agudo para el lavado de dinero y la seguridad nacional.

Conclusión

Se resalta la complejidad de equilibrar la privacidad de los usuarios legítimos con la necesidad de aumentar la transparencia en las actividades de mezcla de CVC. FinCEN reconoce las posibles aplicaciones legítimas de la ‘mezcla de CVC’, pero subraya la necesidad crítica de evitar su uso indebido. Se hace hincapié en que la designación propuesta permitirá al Departamento del Tesoro imponer restricciones en las transacciones con mezcladores de CVC por parte de firmas financieras estadounidenses.

 

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